保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则征求意见

2021-07-07 来源:上海证券报 原文链接:点击获取

上证报中国证券网(记者 黄蕾)上海证券报记者独家获悉,为进一步做好行业自律和服务工作,中国保险行业协会已制订《保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则(征求意见稿)》,目前正在行业内部征集意见。

2020年,在深化“放管服”改革的背景下,为进一步推进保险资金运用市场化改革,银保监会印发《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》。依据该文件精神,中国保险行业协会承担保险集团(控股)公司、保险公司投管能力信息披露的自律管理职责。

“自律管理”是指中国保险行业协会在银保监会指导下,在协会职责范围内,以强化保险公司主体责任和自身能力建设、提升投资管理能力为目的而实施的管理与服务行为的总称。

根据要求,保险公司开展无担保债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的,均应以具备相应的投管能力为前提和基础,坚持诚实信用原则。保险公司开展相关投管业务前,应当对照监管标准做好调研论证、自评估和信息披露工作。

征求意见稿对保险公司投管能力披露内容等予以明确要求,披露的内容包括但不限于:保险公司组织架构设计、专业团队构成情况、制度体系建设情况、投资运作机制、风险控制体系、信息系统建设情况、风险责任人的资质及管理要求等。

根据征求意见稿要求,保险公司应当依法依规、扎实稳妥开展投资管理能力建设工作,提高信息披露的及时性和完整性,树立“一次通过”意识,做到“成熟一项,披露一项”,尽量避免信息补正和撤回等行为,杜绝“带病披露”“闯关披露”等现象。

自律管理还体现在对从业人员的诚信信息管理上。据了解,中国保险行业协会将建立投管从业人员诚信信息管理机制,对于自评估和信息披露过程中故意提供不真实、不准确、不完整信息的从业人员及主要责任人员,协会将如实报告银保监会。同时,协会将建立投管从业人员教育培训体系,不断强化从业人员的职业操守和合规意识,守住风险底线。

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